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  2012年4月9日 星期一
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《反洗錢法》頒布十周年宣傳活動—打擊洗錢,人人有責!
2018年09月01日 本文源于 數字王府井在線

  一、什么是洗錢?根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。

  二、“黑錢”的來源?

  所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”,將這些“黑錢”存入金融機構、進行投資產生的收益,也是“黑錢”。在我國,清洗“毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪”這七類上游犯罪的“黑錢”,要按洗錢罪論處;其他洗錢行將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關條款論處。

  三、如何遠離洗錢活動?

  1、選擇安全可靠的金融機構

  合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,對客戶和自身負責。網上錢莊等非法金融機構逃避監管,不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害,而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全。

選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息將更加安全。

  2、不出租或出借自己的身份證件

  出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:

 ?。?)他人借用您的名義從事非法活動;

 ?。?)可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

 ?。?)可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;

 ?。?)您的誠信狀況受到合理懷疑;

 ?。?)因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

  3、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

  金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾是您的權利的?;?,又是守法公民應盡的義務。

  4、不要用自己的賬戶替他人提現

  通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。然而,法網恢恢,疏而不漏。請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金額交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

  5、遠離網絡洗錢陷阱

  近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們,對于網絡信息要仔細甄別,不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻警惕,不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。

  


  特約商戶查賬登錄
為?;こ摯ㄈ誦畔⒑陀每ò踩?,現于2011年5月15日開始對查賬系統上的交易卡號進行部分屏蔽。
  儲值卡特約商戶查詢登錄
該系統為“預付卡支付合作商戶”交易查詢及管理系統
  訂單查詢登錄
該系統為“行業客戶(電商、旅游、教育等) ”訂單查詢及交易管理系統
  數字王府井綜合支付專家
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